Sparen

Regelmäßiges Ansparen (Anlageplan)

Möchten Sie für eine spätere Anschaffung oder für Ihre Kinder/Enkelkinder Geld ansparen, dann sollten Sie sich über einen Anlageplan Gedanken machen. Ich berate Sie bezüglich der Höhe der Summe, zeige die verschiedenen Anlagemöglichkeiten und das mögliche Ergebnis. Ein entscheidendes Kriterium sind die Kosten des Produktes: je geringer die Kosten, umso höher ist der Ertrag ohne zusätzlichem Risiko.
Bei einem Anlageplanist es entscheidend, dass kein Ausgabeaufschlag anfällt.

Ihr idealer Anlagezeitraum sollte mehr als 5 Jahre betragen.

Anlegen in Fonds ohne Ausgabeaufschläge hat viele Vorteile

  • der Anlageplan kann jederzeit in der Höhe geändert, gestoppt oder neu gestartet werden
  • der Zugriff auf das angesparte Kapital ist jederzeit möglich
  • Nutzung des Cost Average Effektes
  • das angesparte Kapital ist Sondervermögen und daher bei Insolvenz der Fondsgesellschaft oder Depotbank geschützt
  • die regelmäßige Anlagesumme wird zu 100% veranlagt
  • Depot ohne Depotgebühr mit automatischer KESt.-Berechnung und Übermittlung an das Finanzamt

Ich stimme den Umfang der Beratung exakt auf Ihre Vorkenntnisse ab.

Die Beratung umfasst die Unterstützung bei der Depoteröffnung, die Analyse, die Festlegung  der Strategie und die Umsetzung (Einrichten der regelmäßigen Käufe der Wertpapiere).

Je länger der Zeitraum der Veranlagung ist, umso ertragreicher ist die Geldanlage mittels Investmentfonds. Das Verlustrisiko wird durch die Aufteilung in verschiedene Anlageklassen verringert.

Flexibilität beim Anlageplan

Im Laufe der Zeit ändern sich die Lebensumstände. Es gibt Zeiten, in denen Sie einen erhöhten Geldbedarf haben und Zeiten, in denen Sie mehr anlegen können. Ihr Anlageplan lässt sich jederzeit daran anpassen. Die notwendigen Einstellungen in Ihrem Depot können Sie selber vornehmen, oder sich von mir dabei unterstützen lassen.

Wenn Sie mehr wissen möchten: Termin online vereinbaren, giefing@finanzberatung-wien.biz oder anrufen +43 699 19047359 – jederzeit gerne!